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2018年苏州市金融业发展概况

                        发布日期:[2019-04-08 13:40]  信息来源:[市金融监管局]

2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年,是改革开放40周年,是决胜全面建成小康社会、实施“十三五”规划承上启下的关键一年。一年来,全市金融系统坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,在市委市政府坚强领导下,认真落实“五个坚持”和“六稳”工作要求,以坚决打赢防范和化解金融风险攻坚战为重点,深化改革创新,提升服务实体经济质效,较好完成了各项工作任务。

一、金融运行总体稳健,高质量发展实现良好开局

2018年金融业发展总体平稳。金融业增加值1520.59亿元,同比增长6.1%,占地区生产总值的8.2%,占服务业增加值的16.1% ;金融机构总数达859家,其中持牌机构424, 形成了以银行、证券、保险等传统金融机构为主,担保再担保、典当、商业保理、小贷、融资租赁、股权投资、金融中介等新型金融业态相结合的基本架构;金融业综合实力保持全国前列。全年新增社会融资总量2821亿元其中:新增银行业表内外投放1915亿元;保险赔付181亿元;境内上市首发及再融资(现金)43亿元;债券市场融资净增372亿元;金融机构资产资产支持证券等其他310.40亿元。全市供给侧结构性去杠杆有序推进,防范金融风险攻坚战实现良好开局,在坚持金融创新,践行产融结合,维护金融生态稳定等方面取得显著成绩。

二、业务规模稳步增长,有力保障经济社会发展

(一) 银行业发展稳中有进、进中提质,资金供给稳定增长。年末全市银行业资产总额 3.66 万亿元,同比增长 6.67%。本外币存款新增 1975.6 亿元,余额 3.05 万亿元,占全省的 20.9%,列全国大中城市第 10 位。贷款新增 2466.12 亿元,余额 2.74 万亿元,占全省的 18.03%,全国大中城市第 11 位。12 月份全市 6 个月~1年期(含)贷款加权平均利率为 5.58%,同比上升 0.26 个百分点。不良率 0.72%,较年初下降 0.21 个百分点,低于全省平均水平 0.49个百分点。

(二)保险业发展总体稳健,保障功能有效发挥。保费收入629.71亿元,同比下降2.82%,占全省比重18.98%,继续排名全省第一:财产险保费收入197.99亿元,同比增长4.56%;人身险保费收入431.71 亿元,同比下降5.87%。保险赔付支出181.30亿元,保险深度3.40%,保险密度5873元/人,全年累计提供风险保障32.30万亿元。

三、融资结构持续优化,贷款利率先升后降

(一)民营小微信贷支持进一步强化。全年全市私人控股企业贷款余额同比增长超16%,较整体水平高出9个百分点。同期全市微型企业贷款增加88亿元,同比多增56亿元。小微企业中单户授信500万元以下的贷款增长显著。全年全市授信500万元以下的小微企业贷款增量为57亿元,比去年同期多增11亿元。

(二)制造业贷款平稳增长。2018年制造业本外币贷款余额4758.66亿元,同比增长2.17%,在2017年同比增长7.02%的基础上,继续保持增长。制造业中长期贷款占比不断提升,有效支撑工业技术改造投资和高新技术产业投资。2018年本外币制造业贷款余额占贷款总余额比重为17.97%,列无锡市、镇江市、常州市之后,为全省第四位。本外币制造业贷款增加101亿元,增量占全省增量的17.31%,仅次于南京。虽然2018年制造业贷款总量仍占优,但是第三产业贷款余额增速比制造业高出6个百分点以上,其中增长主力为房地产业。

(三)融资成本先升后降,小微企业融资成本逆势下行。2018以来,受到资金成本上升等因素影响,全市金融机构贷款利率有所上升,但随着金融支持实体经济政策措施的落实,下半年利率逐步下降。12月,全市金融机构新发放1年期贷款加权平均利率为5.58%,同比虽然提高0.41个百分点,但较6月份下降0.21个百分点。近期出台的小微金融扶持政策效果有所显现,12月份全市金融机构小微企业新发放1年期贷款加权平均利率为5.42%,同比较6月份分别下降0.060.26个百分点。

四、直接融资稳步提升,资本市场“苏州板块”总体稳健。

我市多层次资本市场保持稳健发展、直接融资规模持续扩大、交易场所总体运行平稳、私募基金集聚发展,助力苏州经济实现高质量发展。

(一)多层次资本市场保持稳健发展全年新增上市公司8家,境内外上市公司总数135家,其中境内A股上市公司总数107家,占全省的26%,总数仅次于北京、上海、深圳、杭州,位列全国第五;新增新三板挂牌企业25家,累计挂牌企业总数532家,年末挂牌企业存量422家,继续保持全省第一位,全国第四位。新增上市公司中,信达生物(1801.HK)在香港联交所主板上市,开创了我市暂未盈利生物科技企业在港上市发行项目的先例,融资总额达到32.99亿港元。

(二)直接融资规模继续扩大。我市2018年亿元GDP境内上市企业股权融资额为386.36万元,该高质量考核监测指标列全省第一。全年IPO企业实现首发融资74亿元,已上市企业实现再融资793亿元,融资规模再创历史新高,历年累计募集资金2777亿元;新三板挂牌企业新增募集资金16.8亿元,历年累计实现融资114亿元。新发行债券融资1184.2亿元,同比增长38.6%。其中:企业债32亿元,公司债217亿元,短期融资券468亿元,中期票据305.7亿元,定向债务融资工具161.5亿元。

(三)各类交易场所总体运行平稳。我市19家交易场所,其中8家为农村产权交易场所。我市初步形成全市统一管理、协作联动的农村产权交易市场体系。2018年全市农村产权交易平台成交34022笔,成交金额28.24亿元。江苏国际知识产权运营交易中心加强在知识产权交易对接、质押融资、专业化培训等方面的服务,努力打造功能基本完备、资源充分集聚、供需有效匹配的知识产权运营交易平台,目前平台累计发布知识产权交易信息6000多项,共计920家企业通过线上提交企业融资需求信息。2018年我市交易场所总体运行平稳,存在个别风险和投诉事件,未发生区域性风险事件。

(四)私募基金集聚发展。苏州共有中国基金业协会备案私募基金管理人406家,占全省的37%,管理基金1265支,基金管理规模(总资产)3365亿元。其中,股权投资、创业投资类私募基金管理人334家,管理基金数1031支,管理基金规模(总资产)3278亿。东沙湖基金小镇和苏州金融小镇入选省级特色小镇。

五、金融创新持续深入,服务实体能力有效提升。

(一)综合金融服务体系不断完善金融支持企业自主创新行动计划深入推进,服务民营企业模式获中财办领导认可,苏州股权融资服务平台上线运行,有效拓宽平台企业直接融资渠道。制定出台《苏州市金融支持制造业发展若干具体政策》及实施细则,加强金融对制造业企业转型升级和创新发展的支持力度。综合金融服务平台企业累计31000多家,共为8900多家企业解决35100多笔融资需求,金额达5600多亿元,其中,信用贷款超1100亿元,2000多家企业获得了超过120亿元“首贷”资金。41家金融机构成立“企业自主创新金融支持中心”。“信保贷”帮助2800多家企业获得超过159亿元银行授信。

二)征信体系试验区建设深入推进。企业征信系统累计对接市县两级99家政府部门及单位,征集授权企业33.75万户,共有71家金融机构查询使用,累计查询量约60万次。企业征信体系建设“苏州模式”受到兄弟城市关注,得到人总行高度肯定,创设全国首个国家级小微企业数字征信实验区持续推进。

(三)跨境金融创新持续深化。工业园区资本项目收入结汇支付便利化试点获国家外汇管理局批准并正式实施。跨境人民币业务发展持续深化,全年全市发生跨境人民币收支2354.4亿元,其中跨境服务贸易收支155.98亿元,同比增长16.26%。跨国公司外汇资金集中运营管理和全口径跨境融资政策取得良好成效。

六、防风险攻坚战开局良好,金融生态环境保持良好

全市上下坚决打好防风险攻坚战,通过健全工作架构、强化预警监测、扎实排查整治、组织宣传教育等举措,金融风险得到有效控制,金融生态环境持续优化,金融市场保持规范有序。

(一)积极推动不良资产依法处置,信用风险防控成效显著。严密监测贷款风险分类真实性,持续加强压力传导,压实不良处置责任,资产质量持续提升,抵御风险能力增强。年末不良贷款余额197.44亿元,较年初减少33.5亿元;逾贷比为82.57%,连续19个月低于100%。全辖拨备覆盖率286.16%,较全省平均水平高出51.44个百分点。

(二)预防和打击处置非法集资,有效遏制非法金融风险。“金融风险大数据监测预警平台”开发完成并上线运行,通过对政府信息、互联网信息及企业信息的综合采集分析,对全市2.9万家投资理财类企业进行全天候自动监测,对其中600余家高危风险企业开展落地核查。组织防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战(2018-2020)以及开展整治非法金融活动专项行动,严厉打击各类非法金融活动及其衍生问题。截至2018年底,专项行动共排查企业近2万家,发现问题企业679家,已采取关停封措施的近400家,初步探索形成了整治非法金融活动“12345”工作方法。加大对非法集资犯罪的打击力度,全年新发非法集资案件132起,亿元以上大案5起,涉案金额总计43.82亿元,参与集资人数共2.1万余人。

(三)继续推进互联网金融风险专项整治,阶段性成果显著。整治工作开展以来,共排查企业2.6万余次,关闭互金平台40个,线下门店536家。截至2018年底, 21家互联网资管和P2P机构由整改类转入取缔类,整改类企业5家,取缔类企业57家。整改类机构整改以来存量不合规业务规模下降25.75亿元,比期初下降99.8%,业务规模和企业数量实现双降。

(四)开展多层次宣传教育活动,营造良好氛围开展多形式打处非集中宣传活动及投资者教育活动,受众超过千万人次;开展“金融人才专题培训班”5期,累计培训人数达800人,推进苏州本土金融人才培养工作;举办10期“金融大讲堂”活动,观众超过千人次。

2019年,全市金融系统将坚决维护党对金融工作的集中统一领导,认真学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述,坚定不移落实党中央经济金融方针政策,紧紧围绕市委、市政府决策部署,强化战略思维和辩证思维,推动金融回归服务实体经济本源,强化责任意识,着力防范化解地方金融风险,坚持以新发展理念为引领,构建持续健康的营商环境和金融生态,为推动苏州经济高质量发展做出更大贡献。



 

 

 

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